别上当受骗，为他人买卖虚拟货币可能触犯刑事！

自中本聪发表《比特币：一种点对点电子现金系统》一文以来，虚拟货币的帷幕自此拉开，虚拟货币进入了人们的视野。 虚拟货币在给一些人带来巨大财富的同时卖usdt判刑4年，也成为许多人犯罪的诱因。 从我国司法文书公开网来看，2017年涉及虚拟货币的刑事案件共217起，2021年案件数量已达692起。

有些行为看似“非常安全”，实则濒临刑事犯罪。 比如有人通过通讯软件找到你，让你动动手指，帮他买卖虚拟货币，并承诺你可以赚钱！ 并告诉你非常安全； 或者要求您提供银行卡、支付宝等支付工具，那么您应该提高警惕，这些行为很可能构成刑事犯罪。

笔者根据团队的办案经验，结合中国司法文书网上公开的法院判决思路，从三个角度告诉你在帮助他人买卖虚拟货币时所面临的情况：帮助他人出售虚拟货币、接收转账至帮助他人购买虚拟货币，提供银行卡有任何刑事犯罪的风险。

1、出售虚拟货币为他人提现的行为

不法分子找人套现虚拟货币，主要是保证买卖虚拟货币的方式“非常安全”，通过手机即可轻松完成交易，并按次数按比例支付和完成的金额。 “线下”诱导他人冒险，出售虚拟货币换取现金。 众所周知，帮助他人变现虚拟货币已经触及刑事犯罪。

1、（2021）行初234号项0424号，张某帮助他人出售虚拟货币套现。 法院认为，构成协助信息网络犯罪罪（以下简称“协助信件罪”），判处有期徒刑一年三个月

案情基本情况：被告人张某与“上线”胡某（在逃）取得联系，得知开立火币账户帮其卖币获利后，被告人张虎于12月2日以本人身份， 2020年，开通火币账户，绑定微信和邮政银行卡后，开始帮胡某卖币。 线上，胡某先将诈骗资金兑换成虚拟货币，然后直接将火币充值到被告人张某的火币账户中。之后，被告人张某将火币卖出后将卖出所得款项提现，并交给了被告人张某。提现后由胡某指定的人，每卖出价值10万元的火币，可赚取400元佣金。

法院判决：本院认为，被告人张某明知是利用信息网络实施犯罪活动，仍为其提供支付、结算等帮助。 情节严重，其行为已构成协助信息网络犯罪活动罪。

2、（2022）禹1724行初131号，杨某帮助他人出售虚拟货币套现。 法院认为构成“助信罪”，判处有期徒刑八个月

基本情况：2021年7月至2022年2月，被告人杨某明知他人可能实施电信、网络诈骗等违法犯罪活动，为获取不法利益，仍通过“欧易虚拟币交易”帮助他人实施诈骗。平台”。 提供给他的虚拟货币被变现，他用自己的支付宝和王某的支付宝帮别人支付了60余万元的带结算密码的红包，非法获利2.3万元。

法院判决：被告人杨某明知他人利用信息网络犯罪，仍为其犯罪提供支付结算帮助。 情节严重，其行为已构成协助信息网络犯罪罪。

3、（2021）浙0591行初289号，陈先生帮助他人卖出USDT。 法院认为，其构成包庇、隐匿犯罪所得罪（以下简称“隐匿罪”），判处有期徒刑一年六个月（缓刑二年）。 年）

案情基本情况：2020年2月至同年9月，被告人陈某明知“蜗牛”（另案经办）要求其出售套现的USTD（USDT）虚拟货币为犯罪所得，但他还是在虚拟货币交易方面帮助了“蜗牛”。 本次发售在“火币”平台进行变现，共计变现190,212 USDT（美元），约合人民币112万元。 被告人陈某从中非法获利13000余元。

法院判决被告人陈某在明知故犯的情况下帮助转移犯罪所得，其行为已构成包庇、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处。

从法院审理的案件来看，帮助他人变现虚拟货币的行为主要构成以下犯罪：

第一，构成“信用罪”。 首先，涉案虚拟货币客观上是不法分子获取的非法资金。 “网上利用信息网络实施犯罪活动，仍协助支付、结案，情节严重，该行为构成协助信息网络犯罪活动罪；如上述案1张某、案例2 杨某帮助他人出售虚拟货币套现。

二是构成“隐匿”罪。 在资金为犯罪分子客观获取的前提下，主观上如果“明知”是犯罪所得并帮助转移，其行为就构成包庇、窝藏犯罪所得罪。 例如，在上述案例3中，陈某“明知”是非法获得的虚拟货币，帮助对方出售虚拟货币。

2.接收资金帮助他人购买虚拟货币

从中国裁判文书公开网公布的案件数量来看，犯罪分子收受犯罪分子的钱财购买虚拟货币构成刑事犯罪的案件数量远远超过帮助他人直接变现虚拟货币的案件数量。 原因是不法分子获取了非法资金。 最后，为了逃避公安机关的调查，他们不会直接通过收到的银行卡购买虚拟货币，而是会转账到第三方的银行卡上，让第三人购买虚拟货币，第三人将虚拟货币提现到不法分子的钱包地址，进而达到洗钱的目的。 在此类行为中，不法分子会通过以下两种方式要求他人帮助其购买虚拟货币：一是在聊天软件等平台上发布信息，以各种理由为幌子，让您相信其安全、可靠、有利可图。 ，并要求您根据指示提供银行信息。 接受非法资金购买虚拟货币的卡。 二是找“熟人”。 这类手段主要是在第一类人员帮助不法分子购买虚拟货币后，再按照指示购买虚拟货币获取前期利润，进而开始积极开发“线下”或帮助“上线”开发离线。 在网上，由于信任的基础和可观的利润卖usdt判刑4年，“熟人”在尝试几次后帮助他人购买虚拟货币。 接受资金购买虚拟货币也属于刑事犯罪。

1、（2022）路1427行初13号王某收到转账资金购买虚拟货币。 法院认为构成“助托”罪，判处有期徒刑一年（缓期一年六个月）

案件基本情况：2020年8月初至10月底，被告人王某明知资金来源不合法，为非法获利，先后提供了其名下7个银行卡号。姓名和丈夫石某在QQ群里。 其名下的7个银行卡号被用于接收涉案非法资金。 被告人王某收到款项后，利用施某信息注册的火币网账户在火币网进行操作，将收到的涉案资金购买成USDT虚拟货币。 并根据网上提供的提现地址划转虚拟货币，帮助支付结算400余万元，并从中非法获利5000余元。

法院判决：被告人王某明知他人利用信息网络犯罪谋取非法利益，仍为其犯罪提供支付、结算等协助。

2.(2021)湘0623行初214号，杜某、杨某收到转账款购买虚拟货币。 法院认为构成“包庇罪”，分别判处有期徒刑三年六个月、有期徒刑二年。

基本情况：2021年3月中旬，被告人杜某的好友孙某（不在场）邀请杜某帮其在虚拟货币交易平台买卖虚拟货币，并承诺每日奖励500元。 杜某向孙某提供了6张银行卡的卡​​号，并按照孙某的指示下载了虚拟货币交易平台，并注册了身份信息。 杜某提供的账户收到非法资金后，按照孙某的指示将收到的资金提现到自己的微信账户，然后通过虚拟货币平台购买虚拟货币进行资金划转，将购买的虚拟货币转出。到Sun指定的钱包地址。 随后，杜某邀请同村的杨某参与上述行为。

法院判决：被告人杜某、杨某明知其帮助转移的资金为犯罪所得，仍提供银行卡帮助转移非法资金。 两被告人的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

从法院判决来看，收受他人转账购买虚拟货币的行为主要构成以下犯罪：

首先，从客观上来说，收到的是不法分子从犯罪活动中获取的资金，以及收受转账购买虚拟货币的行为。 根据资金的“明知”主观程度，如果法院“明知”其利用信息网络实施犯罪，仍将对犯罪作出规定。 协助支付结算，情节严重，其行为构成协助信息网络犯罪活动罪。 如上述案例1，王某收受他人转账资金购买虚拟货币。

二、在资金为不法分子客观获取的前提下，接收转账购买虚拟货币并转移的行为，如果主观上“明知”该资金为犯罪所得，则该行为构成包庇、隐匿犯罪罪收益。 例如上述案例2中的杜某、杨某购买了虚拟货币转账。

3.提供银行卡、支付宝等支付工具

除了以上两种买卖虚拟货币换取现金的行为外，还要防止别人找你卖银行卡或卖新银行卡。 一方面，在虚拟货币交易（尤其是场外交易）中，银行卡被冻结的情况并不少见。 为了继续交易，他们经常借用别人的银行卡继续交易。 另一方面，为达到“洗钱”的目的，不法分子催生了“卡贩子”等不法业务。 这种行为主要是； 1.通过群聊等通讯软件看到可以卖给他人谋利的信息后，与对方取得联系后，按照对方的指示出售自己的银行卡等支付工具，或者出租出去以“日租”的形式； 其他二是在“熟人”的劝说下提供银行卡，基于信任出售自己的银行卡谋利。 虽然不直接涉及虚拟货币买卖，但仅将银行卡、支付宝账户等个人账户提供给他人使用的行为也可能涉及刑事犯罪。

1.（2022）江西0821行初9号，阙、张提供银行卡等支付工具。 法院认为构成“妨害信托罪”，判处有期徒刑七个月（缓刑一年）、有期徒刑六个月（缓刑一年）

案件基本情况：2021年4月，被告人童某通过网络了解到，其在“百通网”买卖每1万元可获利6元。 2021年4月下旬开始，被告人童某先后使用其持有的十多张银行卡刷单，导致多张银行卡被停用或冻结。 被告人童某为继续支付账单，以每天20元的租金向被告人阙某处租用了6张银行卡，向被告人张某处租用了4张银行卡继续支付账单。 被告人阙某获利2500元，被告人张某获利2360元。 期间，上述用于刷单的银行卡也多次被冻结。 经查，2021年4月27日至8月19日，童某名下银行卡收转非法资金9278490.35元，被告人阙名下银行卡收转非法资金3229471.25元。 其名下的银行卡受理、划转非法资金1841577.12元。

本院判决：被告人童某、缺某、张某明知他人利用信息网络犯罪，仍为其提供支付结算帮助。

2、（2021）刑初814号渝0113号，姜某某要求他人为犯罪分子提供银行卡，陈某某等人提供银行卡。 法院认为，构成“助托罪”，分别判处有期徒刑8个月、6个月。 拘留不到一个月

案情基本情况：2020年10月，被告人蓝某明知他人实施网络犯罪，将自己的银行卡提供给他人，通过“中币”APP买卖虚拟货币，帮助他人支付结算。 . 2020年11月3月，被告人兰某、赖某明知他人实施网络犯罪，合谋通过“中币”APP买卖虚拟货币，为他人提供支付结算协助。 蓝波先后找到被告人陈某、罗某（另案处理）、杨某提供银行卡。 蓝某通过被告人蒋某提供银行卡找到谢某、张某。 陈、罗、杨、谢提供了银行卡。 1、张某明知他人实施网络犯罪，仍将自己的银行卡提供给兰某使用。

法院判决：被告人兰某、赖某明知系犯罪所得，仍协助转移赃款。 情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的； 一、陈某明知他人实施网络犯罪，仍提供银行卡进行支付结算，其行为已构成协助信息网络犯罪活动罪。

从法院判决来看，向他人提供银行卡等支付工具进行虚拟货币交易的行为主要构成“便利信托罪”，行为分为两类：

第一：直接提供本人银行卡等支付工具的行为，法院认为“明知”对方利用信息网络犯罪，为其提供支付结算，构成“助信罪” . 例如上述例1中的阙某和蒋某的行为，就是通过出售或出租自己的银行卡来获取利润。

其次，如果您本人不提供银行卡，而是作为介绍人，介绍他人提供您的银行卡，法院也认为对方“明知”地利用信息网络实施犯罪，构成“协助信托罪”。 例如上述例二姜某的行为，虽然他没有直接提供银行卡信息，但法院认为其已经意识到其提供银行卡的行为是在帮助对方利用信息进行网络犯罪。 ，且仍让他人提供其银行卡，符合“助信罪构成要件”。

四。 结论

近年来涉及虚拟货币的刑事案件不断增多，例如本文所讨论的帮助他人买卖虚拟货币的行为。 客观地说，当资金属于诈骗、帮助他人买卖虚拟货币等犯罪所得时，公安法往往采用证据推定规则，推定资金主观上“知情”，进而构成“协助信息网络犯罪活动罪”或“包庇、隐瞒罪”。 犯罪所得收益罪、犯罪所得罪”，很难通过相反证据证明“不知道”，从而实现免责。此外，出售、出租银行卡等支付工具的行为长期以来一直受到关注。在刑事打击范围内，网络犯罪模式不断被刷新，路径也在不断更新中，在此也提醒币圈朋友们注意防范帮助他人代买可能面临的刑事法律风险。贩卖虚拟货币，不为牟取暴利走上违法犯罪道路。